Аналитика Archives · Каталог статей и пресс-релизов

Чистая прибыль АО «АльфаСтрахование» по ОСБУ увеличилась за 2020 г. в 8 раз

Чистая прибыль АО «АльфаСтрахование» по итогам 2020 г. составила 11 млрд руб., согласно отчетности по ОСБУ, что в восемь раз выше, чем в 2019 г.

Сборы «АльфаСтрахование» за отчетный период выросли на 8,8% и достигли 120,6 млрд руб.

Объем страхового возмещения, которое компания выплатила в 2020 г. своим клиентам, составил 53,3 млрд руб.

Значительные доходы компании принесла инвестиционная деятельность, в частности, доходы от операций с иностранной валютой компании достигли 6,9 млрд руб.

Активы «АльфаСтрахование» за прошлый год выросли со 123,5 млрд руб. до 152,5 млрд руб. Страховые резервы составили 97,8 млрд руб. Уставный капитал компании в 2020 г. увеличился на 2,5 млрд руб. и составил 15 млрд руб.

«Прошлый год стал вызовом для экономики всей страны, однако «АльфаСтрахование» смогла успешно принять этот вызов. Мы показали уверенный рост продаж и увеличили долю рынка почти по всем видам страхования. Благодаря ставке на технологичность и инновационность, которую мы сделали задолго до пандемии, мы росли темпами, опережающими рынок. Наши сотрудники и агенты продолжали работать удаленно даже в непростых условиях локдауна, поскольку большинство полисов можно оформить онлайн, а страховые события – урегулировать удаленно, – говорит Владимир Скворцов, генеральный директор «АльфаСтрахование». – Достигнутые финансовые показатели позволяют нам быть в тройке лидеров страхового рынка и одной из самых надежных страховых компаний страны – это подтверждают наши высокие рейтинги финансовой устойчивости от ведущих агентств: Fitch, S&P и «Эксперт РА».

Группа «АльфаСтрахование» – крупнейшая частная российская страховая группа с универсальным портфелем страховых услуг, который включает как комплексные программы защиты интересов бизнеса, так и широкий спектр страховых продуктов для частных лиц. Группа объединяет АО «АльфаСтрахование», ООО «АльфаСтрахование-Жизнь», ООО «АльфаСтрахование-ОМС», ООО «Медицина АльфаСтрахования» и входит в состав финансово-промышленного консорциума «Альфа-Групп». Услугами «АльфаСтрахование» пользуются более 31 млн человек и свыше 99 тыс. предприятий. Региональная сеть насчитывает 270 филиалов и отделений по всей стране. Собственные средства Группы составляют 47 млрд руб. Надежность и финансовую устойчивость компании подтверждают рейтинги ведущих международных и российских рейтинговых агентств: «ВВ+» по шкале Fitch Ratings, «ВВ+» по шкале S&P и «ruАAA» по шкале «Эксперт РА».

Fitch подтвердило рейтинг «АльфаСтрахование» на уровне BB+

Рейтинговое агентство Fitch подтвердило рейтинг финансовой устойчивости «АльфаСтрахование» на уровне BB+ и пересмотрело прогноз по нему с «Негативного» на «Стабильный».

Пересмотр прогноза по рейтингу компании отражает ожидания Fitch, что «АльфаСтрахование» продемонстрирует прибыль и капитализацию в 2020 г. выше прогнозов агентства, отмечается в сообщении Fitch.

Рейтинг компании отражает устойчивую прибыльность от страховой деятельности, более высокое качество инвестиций по сравнению с сопоставимыми компаниями и благоприятный бизнес-профиль на внутреннем рынке. Согласно предварительной неаудированной консолидированной отчетности за 2020 г., прибыль компании по итогам года составила 15 млрд руб. против 4 млрд руб. в 2019 г. Рост прибыли, в основном, связан с доходами от валютной переоценки и более хорошим андеррайтинговым результатом в сегменте страхования иного, чем страхование жизни, ввиду более низкой частоты убытков.

По ожиданиям агентства, оценка капитализации компании с корректировкой на риск улучшилась, согласно применяемой агентством факторной модели «Призма», до уровня выше «адекватного» на конец 2020 г. на фоне более сильной чистой прибыли. Оценка капитализации компании улучшилась до уровня «адекватная» на конец 2019 г. по сравнению с уровнем «несколько слабая» на конец 2018 г. Кроме того, Fitch рассматривает кредитное качество и ликвидность инвестиционного портфеля «АльфаСтрахование» как хорошие и более сильные, чем у сопоставимых компаний в России, и оценивает бизнес-профиль как «благоприятный» по сравнению с другими российскими страховщиками. Это обусловлено сильной конкурентной позицией компании, более низкими бизнес-рисками и достаточно диверсифицированной структурой бизнеса и продаж.

Как отмечает Fitch, связанный с пандемией локдаун во 2 кв. 2020 г. оказал ограниченное влияние на объемы премий компании: премии в сегменте страхования иного, чем страхование жизни, снизились на 3% к аналогичному периоду предыдущего года во 2 кв. 2020 г., а затем выросли на 12% к аналогичному периоду предыдущего года в 3 кв. 2020 г. и достигли роста в 7% за 9 мес. 2020 г. Премии в сегменте страхования жизни увеличились на 53% за 9 мес. 2020 г. главным образом за счет гибридных продуктов, которые стали популярными на фоне снижения курса рубля и банковских ставок по депозитам.

Группа «АльфаСтрахование» – крупнейшая частная российская страховая группа с универсальным портфелем страховых услуг, который включает как комплексные программы защиты интересов бизнеса, так и широкий спектр страховых продуктов для частных лиц. Группа объединяет АО «АльфаСтрахование», ООО «АльфаСтрахование-Жизнь», ООО «АльфаСтрахование-ОМС», ООО «Медицина АльфаСтрахования» и входит в состав финансово-промышленного консорциума «Альфа-Групп». Услугами «АльфаСтрахование» пользуются более 31 млн человек и свыше 99 тыс. предприятий. Региональная сеть насчитывает 270 филиалов и отделений по всей стране. Собственные средства Группы составляют 31,7 млрд руб. Надежность и финансовую устойчивость компании подтверждают рейтинги ведущих международных и российских рейтинговых агентств: «ВВ+» по шкале Fitch Ratings, «ВВ+» по шкале S&P и «ruАA+» по шкале «Эксперт РА».

В России растет спрос на веб-аналитиков

В 2005 году Urchin Software Corp. купила компания Google и впоследствии переименовала в Google Analytics, а их UTM (Urchin Tracking Module, Urchin Traffic Monitor / utm-метки) стали стандартом веб-аналитики по всему миру.

фото: В России растет спрос на веб-аналитиков

С того момента, когда Google купил компанию Urchin Software Corp. и сделала её флагманский продукт – систему для проведения веб-аналитики корпоративного класса, доступного для всех в виде бесплатного продукта Google Analytics (Аналитика Гугла), уже миновало 16 лет. За прошедшее время система для веб – аналитики стала залогом успешной работы комплексов интернет-маркетинга не только крупных, но и средних и даже малых компаний.

Поисковое продвижение в России является наиболее частой составляющей комплекса интернет-маркетинга. Каждая компания, имеющая свой веб-ресурс в сети интернет, занимается его продвижением в поисковых системах. 50-60т. р. – это средние траты компании на продвижение сайта, а иногда траты могут составлять до полумиллиона рублей в месяц. Если компания вкладывает большие средства в продвижение, то вопрос эффективности используемой рекламной компании очень важен и ему уделено чуткое внимание.

Google Analytics является незаменимым помощником в продвижении. Она позволяет управлять и контролировать системы эффективного продвижения интернет ресурса. В условиях жесткой конкуренции растет спрос и на специалистов по аналитике. Грамотный веб-аналитик — это аудиты использования аналитики и рекламных инструментов, рост продаж в интернете, автоматизация рутинных задач в продвижении интернет-ресурса и оптимизация рекламного бюджета.

Если в начале 2000-х годов, веб-аналитик был в одной digital-компании из 30, то сегодня в каждой третьей! Обучение веб-аналитике — занятие перспективное. В сети можно найти бесплатные вводные курсы (как обучение аналитике от Никиты Вихрова), впоследствии получить хороший горизонтальный карьерный рост. Обучаться веб-аналитике можно и для внекарьерного развития. Работа с данными — полезный навык, человек по-другому воспринимает реальность, становится рассудительным и прагматичным.

Илья Фролов, специальный корреспондент

«ЭкспертРА» повысил рейтинг компании «АльфаСтрахование» до уровня ruААА

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» повысило рейтинг финансовой надежности страховой компании «АльфаСтрахование» до уровня ruААА, прогноз по рейтингу — стабильный. Ранее у компании действовал рейтинг на уровне ruАА+ со стабильным прогнозом.

По итогам девяти месяцев 2020 г. АО «АльфаСтрахование» продемонстрировала высокие темпы прироста страховых премий и собрала на 7% страховой премии больше, чем за 9 месяцев 2019 г. Ее доля на рынке составила 7,2% за 9 месяцев 2020 г., что выделяется в качестве фактора поддержки.

Повышение рейтинга обусловлено улучшением ряда финансовых показателей деятельности компании: снижением коэффициента убыточности-нетто на 9,6 п.п. (в сравнении с 2019 г.), снижением комбинированного коэффициента убыточности-нетто на 5,9 п.п. (в сравнении с 2019 г.), ростом рентабельности продаж с 1,9% за 2019 г. до 22,2% за 9 мес. 2020 г. и капитала – с 9,1% за 2019 г. до 81,1% в годовом выражении за 9 мес. 2020 г.

Собственные средства компании увеличились на 57,7% за период с 30.09.2019 по 30.09.2020, запас маржи платежеспособности составил 102,2% на конец сентября 2020 г. против 63,8% на конец сентября 2019 г., свободного капитала – 98,9% за тот же период 2020 г. против 51,7% в 2019 г.

Финансовые показатели деятельности компании характеризуются стабильно высокими значениями коэффициентов текущей ликвидности (1,45 на сентябрь 2020 г.) и уточненной страховой ликвидности-нетто (1,63 на сентябрь 2020 г.), высокой рентабельностью инвестиций (5,6% в годовом выражении за 9 мес. 2020 г.), умеренно высокой долей расходов на ведение дела (43% с учетом аквизиционных расходов за 9 мес. 2020 г.) и умеренно высокой долей кредиторской задолженности и прочих обязательств в пассивах (9,4% на сентябрь 2020 г.).

Как отмечают аналитики агентства, у компании отсутствует зависимость от основных клиентов: за 9 месяцев 2020 г. доля пяти крупнейших клиентов во взносах компании составила 6%. Кроме того, аналитики агентства положительно оценили разнообразие каналов продаж: доля агентского канала, который является самым крупным, составила 22,2% от взносов.

Также агентство позитивно оценило высокое качество и диверсификацию активов «АльфаСтрахование». На конец сентября 2020 г. доля высоколиквидных вложений в объекты с условным рейтинговым классом ruA- и выше составила 61% от совокупных активов за вычетом отложенных аквизиционных расходов. На крупнейшего контрагента, который не может быть отнесен к условному рейтинговому классу ruAА и выше, пришлось 2,1% активов страховщика, очищенных от отложенных аквизиционных расходов. Также специалисты позитивно оценили организацию риск-менеджмента в компании.

По данным «Эксперт РА», на сентябрь 2020 г. активы компании составили 153 млрд руб., собственные средства – 38 млрд руб., уставный капитал – 15 млрд руб. По данным за 9 месяцев 2020 г., компания собрала 85 млрд руб. страховых взносов.

«АльфаСтрахование Мобайл» — лидер среди страховых приложений по версии Markswebb в 2020 г

Приложение «АльфаСтрахование Мобайл» стало лидером в рейтинге эффективности мобильных приложений страховщиков, подготовленном консалтинговым агентством Markswebb*.

Высокая конкурентная позиция компании обусловлена наиболее широким охватом пользовательских задач, которые можно решить с помощью приложения, отмечается в отчете агентства. В числе сервисов, получивших наивысшие оценки экспертов — возможность онлайн-оформления страхового случая и удобство получения консультации с помощью онлайн-чата.

«За цифровыми сервисами — будущее, и страховая отрасль идет в фарватере этих изменений. «АльфаСтрахование» первой на страховом рынке пять лет назад запустила сервисное мобильное приложение. Сегодня ежедневно им пользуются несколько сотен тысяч человек по всей стране, мы находимся на первой строчке по скачиваниям приложения в App Store и Google Play. И рады, что стали лидерами по итогам исследования Markswebb. Безусловно, нам есть куда расти, и мы видим большой потенциал для дальнейшего развития и улучшения пользовательского опыта, поэтому не прекращаем работу по улучшению и расширению функционала приложения», — говорит Антон Косачев, директор департамента электронной коммерции «АльфаСтрахование».

Агентство Markswebb в 2020 г. впервые провело сравнительное исследование мобильных приложений страховых компаний, в рамках которого разработало первую в России метрику для оценки эффективности приложений страховщиков. В ходе исследования использовались методы кабинетного исследования интерфейсов мобильных приложений по чек-листу, учитывающему наиболее частые пользовательские задачи. В частности, оценивались возможность выбора страхового продукта, предварительного расчета стоимости, оформления полиса, повторной покупки, поиска информации о договоре, функционал внесения изменений в полис, возможность получения консультации, оформление страхового случая, расторжения договора, поиск офиса и др.

В результате был составлен итоговый рейтинг с определением лучших практик. Наиболее эффективным в рамках исследования признавалось мобильное приложение, позволяющее пользователю максимально свободно и удобно управлять страховыми продуктами.

* Ознакомиться с отчетом можно по ссылке: https://www.alfastrah.ru/docs/Markswebb_Report_Insurance_Mobile_Rank_2212.pdf

Объем выручки страховых услуг онлайн за пять лет вырос более чем в 20 раз

Страховые премии российских страховщиков в онлайн-сегменте за последние пять лет увеличились более чем в 22 раза – с 3 до 68 млрд руб., согласно данным ЦБ РФ, рассказал Владимир Скворцов, генеральный директор «АльфаСтрахование» на пресс-конференции Всероссийского союза страховщиков.

«Существует большой разрыв между тем, как воспринимают страховую отрасль извне: часто бытует мнение, что страховщики очень консервативные, нецифровые и с точки зрения обслуживания, и с точки зрения присутствия. Но мы понимаем, что уже огромный процент наших операций проходит в цифре, и это подтверждает статистика», – отметил он.

По его словам, через мобильные приложения разных страховых компаний по автострахованию урегулируется 25-30% страховых случаев. В разгар коронакризиса эта цифра достигала в «АльфаСтрахование» 35%.

Еще один пример – сервис Цифрового профиля, которым пользуются сотни тысяч клиентов страховщиков для упрощенной идентификации по ОСАГО. Подобные технологические решения почти в два раза сокращают время взаимодействия клиента с компанией.

Присутствие страховщиков в диджитал комплексно замеряет «Индекс Застрахованного» – первый аналитический показатель в России, оценивающий уровень цифровизации продуктов и услуг страховых компаний для клиентов-физических лиц, который запустили ВСС и аналитическое агентство АС&М.

По итогам первого расчета, Индекс составил 43%, что говорит о достаточно высокой степени доступности цифровых страховых сервисов и доверии к ним со стороны населения, а также о дальнейшем потенциале цифровизации отрасли. По результатам опроса потребителей, проведенного в рамках исследования, более 60% клиентов уже готовы полностью перейти на цифровой формат взаимодействия со страховой компанией, а 40% жителей страны, активно пользующихся интернетом, уже знакомы цифровые сервисы страховщиков, большинство из них остались удовлетворены взаимодействием со страховой компанией.

За девять месяцев 2020 года «АльфаСтрахование-Жизнь» увеличила сборы на 54,4%

С 1 января по 30 сентября 2020 года сборы «АльфаСтрахование-Жизнь» составили 56,5 млрд руб., что на 54,4% больше аналогичного результата в 2019 году. Положительную динамику показали все ключевые направления бизнеса. В лидерах роста — накопительное страхование жизни (НСЖ), где объем премий увеличился практически в четыре раза.

По итогам девяти месяцев «АльфаСтрахование-Жизнь» занимает второе место на рынке и значительно опережает его по росту сборов: 54,4% против 9,3%.

Половина сборов «АльфаСтрахование-Жизнь» — 27,8 млрд руб. — пришлась на инвестиционное страхование жизни (ИСЖ). По сравнению с девятью месяцами 2019 года премии в данном сегменте выросли более чем в два раза (+ 112,5%).

Следующее направление по объему сборов — кредитное страхование жизни. Оно принесло компании 21,5 млрд руб., что на 2,3% выше уровня прошлого года.

НСЖ стало самым быстрорастущим продуктом как на общем рынке страхования жизни, так и в «АльфаСтрахование-Жизнь». Сборы компании по этим договорам подскочили на 185,4% — практически в четыре раза — до 6,7 млрд руб.

За девять месяцев «АльфаСтрахование-Жизнь» выплатила клиентам 30 млрд руб. — в два раза больше, чем за аналогичный период в 2019 году. Как и прежде, практически весь объем страховых выплат пришелся на ИСЖ (29,4 млрд). Двукратный рост выплат связан с масштабным выходом клиентов ИСЖ, которые массово приобретали трехлетние договоры в 2017 году.

«Наши успехи вызваны как внешними, так и внутренними факторами. С одной стороны, пандемия подтолкнула людей задуматься о защите жизни, а на фоне снижения ставок по депозитам вырос интерес к другим финансовым инструментам. С другой стороны, мы выбрали верную стратегию развития. Например, массово запустили новые инвестиционные стратегии с купонным доходом и программы НСЖ с медицинским сервисом. Улучшили качество продаж с помощью риск-профилирования клиентов. Ускорили и упростили получение промежуточного дохода, запустив сервис быстрых выплат», — говорит Алексей Слюсарь, генеральный директор компании «АльфаСтрахование-Жизнь».

За девять месяцев 2020 года «АльфаСтрахование-Жизнь» увеличила сборы на 54,4%

Страховой рынок Сибири и Дальнего Востока за первое полугодие 2020 г. вырос на 15,5% – до 62 млрд руб

По данным Центрального банка России, сборы страховщиков Сибири и Дальнего Востока за первое полугодие 2020 г. по всем видам страхования выросли на 15,5% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года до 62 млрд руб.

Наибольший рост продемонстрировал сегмент страхования жизни, сборы в котором составили 18,7 млрд руб. против 14 млрд руб. годом ранее (+32,7%). Также положительную динамику показали сегменты накопительного и кредитного страхования +23,6% (с 8,4 млрд руб. до 10,3 млрд руб.), ДМС + 7,9% (с 4,1 млрд руб. до 4,5 млрд руб), ОСАГО +6% (с 14,8 млрд руб. до 15,7 млрд руб.) и каско +3,2% (с 5 млрд руб. до 5,2 млрд руб.)

Отрицательная динамика наблюдается в страховании финансовых рисков (-43% – с 677 млн руб. до 386 млн руб.) и имущества физических лиц (-5,8% – с 2,6 млрд руб. до 2,5 млрд руб.).

Сборы «АльфаСтрахование» в регионе в январе-июне увеличились на 23,1% – с 5,5 млрд руб. до 6,7 млрд руб. Компания занимает вторую позицию в рейтинге крупнейших страховых компаний Сибири и Дальнего Востока с долей рынка 10,9% против 10,2% за аналогичный период прошлого года.

Наиболее высокими темпами росли сборы компании в сегменте накопительного и кредитного страхования – рост составил 62,9%, сборы превысили 240 млн руб. Сборы по страхованию жизни увеличились за январь-июнь 2020 г. на 38,3% – с 1,3 млрд руб. до 1,8 млрд руб. По каско портфель вырос на 30,4% — со 535 млн руб. до 702 млн руб., рост по ДМС составил 15% – с 390 млн руб. до 455 млн руб.

Чистая прибыль Группы «АльфаСтрахование» за 9 месяцев 2020 г. выросла в три раза

Чистая прибыль Группы «АльфаСтрахование» за январь-сентябрь 2020 г. превысила 17,6 млрд руб., согласно отчетности по ОСБУ, что в три раза выше, чем за аналогичный период прошлого года.

Сборы Группы «АльфаСтрахование» за 9 месяцев 2020 г. увеличились на 20% и достигли 141,7 млрд руб. Наиболее высокими темпами росли сегменты инвестиционного и накопительного страхования жизни – сборы по ним за отчетный период выросли почти в 2,5 раза до 34,8 млрд руб. Этому способствовал, в том числе, рост интереса населения к альтернативным инвестиционным инструментам на фоне снижающихся ставок по депозитам, а также стремление клиентов обеспечить себе финансовую безопасность в будущем.

Кроме того, среди лидеров по приросту – страхование от несчастных случаев физических лиц – сборы увеличились в 2,5 раза до 330 млн руб., страхование финансовых рисков – рост на 80% до 987 млн руб., страхование ипотеки – рост на 57% до 2,8 млрд руб. Сборы по каско в январе-сентябре выросли на 9,6% – до 17,1 млрд руб., по страхованию имущества физических лиц – на 7,5% до 7,2 млрд руб.

Выплаты по Группе за три квартала 2020 г. достигли 64 млрд руб. против 55 млрд руб. в 2019 г. На этот период пришлось закрытие трехлетних программ инвестиционного страхования жизни.

Сборы АО «АльфаСтрахование» за отчетный период увеличились на 5% и составили 85,2 млрд руб.

«Несмотря на текущую экономическую и эпидемиологическую ситуацию в стране, «АльфаСтрахование» показывает хорошие результаты практически по всем видам страхования. Этому способствуют востребованные продукты компании и качественный удаленный сервис. При этом значительный вклад в увеличение чистой прибыли компании по итогам 9 месяцев 2020 г. внесла валютная переоценка: инвестиционный доход компании превысил 13 млрд руб.», – говорит Вера Маммадова, финансовый директор «АльфаСтрахование».

*Данные по Группе включают показатели компаний АО «АльфаСтрахование» и ООО «АльфаСтрахование-Жизнь».