Эксперты рассказали, как распознать нелегального кредитора

Ужесточение регулирования рынка микрозаймов со стороны государства дает свои результаты – несомненно, происходит оздоровление сферы МФО. Но вместе с тем острой остается проблема присутствия на рынке теневых игроков и мошенников. Как распознать нелегального кредитора и о чем нужно знать заемщикам, чтобы не стать жертвой финансового мошенничества, рассказывают эксперты компании «Ваш инвестор».

Ужесточение регулирования рынка микрозаймов со стороны государства дает свои результаты – несомненно, происходит оздоровление сферы МФО. Но вместе с тем острой остается проблема присутствия на рынке теневых игроков и мошенников. Как распознать нелегального кредитора и о чем нужно знать заемщикам, чтобы не стать жертвой финансового мошенничества, рассказывают эксперты компании «Ваш инвестор».

Если кредитор работает нелегально, то самым простым способом его разоблачения для заемщика будет информация из государственного реестра микрофинансовых организаций (МФО). Этот реестр размещен в открытом доступе на сайте Банка России. Любое МФО, работающее на территории России легально, должно состоять в данном реестре и иметь соответствующее свидетельство. Это является гарантом того, что компания действует в рамках закона, а интересы заемщика защищаются государством. Дополнительные инструменты проверки – наличие официального сайта у компании с регулярно обновляющейся информацией, с размещенными на сайте официальными документами, тарифами и условиями всех действующих продуктов.

Важно, чтобы договор, который подписывается между заемщиком и компанией, был абсолютно понятным и прозрачным, с четко прописанной процентной ставкой, размером платежей и прочими условиями. В соответствии с законом в договоре займа должны быть прописаны все условия, определяющие его стоимость, а процентная ставка и размер переплаты выделяются в рамку на специально отведенном месте.

Признаком того, что МФО работает нелегально является и то, что его представитель просит клиента оплатить комиссию за рассмотрение заявки, внести предоплату, перечислить деньги на какой-либо счет или карту.

МФО, работающие в правовом поле, никогда не делают адресных предложений о выдаче займов, например, через социальные сети. Представители легальных МФО просто не работают в таком формате. Рассмотрение заявки о выдаче займа – это бесплатная услуга и денежного вознаграждения за эту услугу не полагается.

Стоит насторожиться, если какое-либо лицо предлагает заём от имени действующей микрофинансовой организации, показывает соответствующие документы и разрешения на действия от имени этой организации, но при это все предложения поступают не через официальные каналы связи, а через каналы, не принадлежащие данной организации. Это распространенная схема мошенничества, действующая в сети Интернет, и, в частности, в социальных сетях. Если заемщик столкнулся с подобной ситуацией, то ни в коем случае нельзя перечислять деньги неизвестным лицам – это мошенники. Кроме того, чтобы убедиться, является ли то или иное лицо сотрудником, партнером или официальным представителем микрофинансовой организации, нужно обязательно позвонить в компанию и уточнить данную информацию.

«Велика вероятность того, что в ближайшее время при ужесточении регулирования и высоком спросе на микрозаймы большинство мелких и средних игроков рынка уйдут в серую зону. Нелегальные кредиторы опасны как для самих заемщиков, так и для легальных игроков рынка. Заемщики в первую очередь несут финансовые потери, перечисляя свои средства мошенникам. Для легальных МФО главная опасность – это репутационные риски. Ведь если мошенники действуют, используя имя легального игрока рынка, то весь негатив от последствий их деятельности переносится на эту микрофинансовую организацию и крайне отрицательно отражается на репутации. Поэтому мы считаем, что для развития рынка и его оздоровления вопросам финансовой грамотности населения нужно уделять большое внимание», – прокомментировал Борис Комендантов.

Справка: ООО МКК «Ваш инвестор» предоставляет займы под залог автотранспорта частным лицам и представителям бизнеса. На текущий момент компания представлена в 12 городах России – Новосибирск, Красноярск, Иркутск, Кемерово, Барнаул, Екатеринбург, Челябинск, Тюмень, Самара, Тольятти, Ростов-на-Дону и Краснодар. В 2019 году компания «Ваш инвестор» вошла в топ-7 компаний сегмента займов под залог (по данным НРА) и была признана «Лучшей микрофинансовой организацией» по итогам XV ежегодной премии имени П. А. Столыпина в области экономики и финансов журнала «Банковское Дело». Подробнее о компании на vashinvestor.ru.

Заемщики МФО любят спорт, рок, Михаила Круга и чтят семейные ценности

Такие результаты были получены по итогам опроса населения, проведенного микрокредитной компанией «Ваш инвестор».

Такие результаты были получены по итогам опроса населения, проведенного микрокредитной компанией «Ваш инвестор».


Наиболее популярными хобби у опрошенных в ходе исследования россиян являются спорт и активный отдых (42 и 23%), реже встречаются любители провести время за просмотром кино или чтением книг (11%) и пообщаться с друзьями (9%).

В числе любимых фильмов, несмотря на достаточно «молодую» выборку, часто встречается старое доброе советское кино, в основном – комедии («Джентльмены удачи», «Иван Васильевич меняет профессию», «Ирония судьбы» и т.д.). Из современных российских телесериалов аудитории наиболее близки комедийные («Ольга», «Физрук» и другие). Кроме того, среди предпочтений респондентов – классические качественные зарубежные фильмы. Если говорить о жанрах, то чаще всего это комедии, драмы и боевики.

Своим любимым музыкальным жанром респонденты чаще всего называли рок (как отечественный, так и зарубежный), популярную музыку («попсу») и шансон. Список конкретных исполнителей достаточно длинен, но абсолютный лидер по частоте упоминаний – Михаил Круг.

По данным опроса, основной ценностью для респондентов является семья – данный вариант отметили более 80% опрошенных. Здоровье и благополучие детей считают важным почти 60% респондентов, прочие варианты были названы реже (45-50%).

Исследование проводилось по заказу МКК «Ваш инвестор» в Новосибирске и Екатеринбурге в первом квартале 2019 года. В исследовании приняли участие 470 автовладельцев в возрасте от 25 до 45 лет, имеющих опыт займа или планирующих его получение.

Справка: ООО МКК «Ваш инвестор» предоставляет займы под залог автотранспорта частным лицам и представителям бизнеса. На текущий момент компания представлена в 12 городах России – Новосибирск, Красноярск, Иркутск, Кемерово, Барнаул, Екатеринбург, Челябинск, Тюмень, Самара, Тольятти, Ростов-на-Дону и Краснодар. В 2019 году компания «Ваш инвестор» вошла в топ-7 компаний сегмента займов под залог (по данным НРА) и была признана «Лучшей микрофинансовой организацией» по итогам XV ежегодной премии имени П. А. Столыпина в области экономики и финансов журнала «Банковское Дело». Подробнее о компании на vashinvestor.ru.

Компания «Ваш инвестор» признана лучшей микрофинансовой организацией

30 мая в Москве состоялась церемония награждения лауреатов XV ежегодной премии имени П.А. Столыпина в области экономики и финансов журнала «Банковское Дело». Микрокредитная компания «Ваш инвестор» получила награду в номинации «Лучшая микрофинансовая организация».

30 мая в Москве состоялась церемония награждения лауреатов XV ежегодной премии имени П.А. Столыпина в области экономики и финансов журнала «Банковское Дело». Микрокредитная компания «Ваш инвестор» получила награду в номинации «Лучшая микрофинансовая организация».

Премия ежегодно вручается федеральным и региональным предприятиям и финансовым организациям за вклад в развитие экономики и финансового сектора страны. Статуэтку «Хрустальная звезда» и диплом лауреата премии получил директор ООО МКК «Ваш инвестор» Борис Комендантов.

«Такая высокая оценка деятельности для нас очень приятна и почетна. Мы прикладываем большие усилия к тому, чтобы получать наивысшие результаты в работе и в будущем планируем ориентироваться только на совершенствование, развитие процессов, услуг, сервиса и технологий», – сказал Борис Комендантов.

Филиальная сеть и команда компании «Ваш инвестор» за 2018 год выросла в 2 раза. По данным рейтингового агентства Эксперт РА (RAEX),МКК «Ваш инвестор» входит в топ-15 компаний сферы МФО по объему выданных потребительских микрозаймов физическим лицам в сегменте Installments за 2018 год (489,9 млн рублей). Темп прироста выдач займов в компании «Ваш инвестор» за 12 месяцев 2018 года составил 76%. «Ваш инвестор» также находится на 14-й строчке рэнкинга МФО, составленного Эксперт РА, по портфелю потребительских микрозаймов физических лиц (Installments) на 01.01.2019, который составляет 319,2 млн рублей (темп прироста за прошедший год составил 79%).

Ежегодная премия имени П.А. Столыпина в области экономики и финансов была учреждена в 2004 году журналом «Банковское дело» при поддержке Комиссии по банкам и банковской деятельности РСПП, Ассоциации региональных банков России и Ассоциации российских банков.

Справка: ООО МКК «Ваш инвестор» предоставляет займы под залог автотранспорта частным лицам и представителям бизнеса. Услугами компании «Ваш инвестор» с 2013 года уже воспользовались тысячи человек, более 55% из них стали постоянными клиентами. Микрокредитная компания «Ваш инвестор» включена в государственный реестр микрофинансовых организаций ЦБ РФ, является членом Саморегулируемой организации Союз микрофинансовых организаций «Микрофинансирование и развитие» (СРО «МиР»). На текущий момент компания представлена в 12 городах России – Новосибирск, Красноярск, Иркутск, Кемерово, Барнаул, Екатеринбург, Челябинск, Тюмень, Самара, Тольятти, Ростов-на-Дону и Краснодар. По данным рейтингового агентства Эксперт РА (RAEX), МКК «Ваш инвестор» входит в топ-15 компаний сферы МФО по объему выданных потребительских микрозаймов физическим лицам в сегменте Installments за 2018 год. Подробнее на vashinvestor.ru.

Пятилетняя история российских МФО — в пяти форумах и их результатах

12 июля 2018 г. в Ростове-на-Дону пройдет Пятый Южнороссийский Микрофинансовый Форум. Вопросы и решения самых острых проблем микрофинансового рынка России прошлых форумов четко отражают историю рынка МФО страны.

Первый Южнороссийский Микрофинансовый Форум, участниками которого стали более 100 МФО Юга и регионов РФ, прошел 20 июня 2014 г. в г. Ростове-на-Дону. Представители региональных структур Банка России и Росфинмониторинга рассказали участникам форума обо всех нюансах грамотного взаимодействия МФО с этими организациями.

Также обсуждался вопрос ограничения неустойки за просрочку платежей разумными размерами – не выше 36,5% годовых при любых других условиях.

МФО определялись с передачей в БКИ персональных данных клиента без его согласия. В целом, на форуме была представлена «дорожная карта» развития рынка микрофинансовых услуг в России до 2017 г.

Лидеры ведущих микрофинансовых компаний России рассказали об особенностях ведения бизнеса и поделились советами по скорингу, выбору локации, оптимальной сумме выдачи, сроку жизни договора, методами работы по взысканию.

Нужно отметить, что именно в Ростове-на-Дону некоммерческие организации предпринимательского микрофинансирования подняли вопрос о координации регулирования сектора Минэкономразвития, Банка России и СРО МФО. Результатом подготовленной резолюции форума с их участием стало создание соответствующего комитета в СРО МиР, проведение совещаний на федеральном уровне, на которых стали активно обсуждать проблемные зоны в регулировании некоммерческих МФО.

Для нашей организации 1-й Южнороссийский микрофинансовый форум был отправной точкой нашего успешного развития. После форума нами были внесены изменения в методику выдачи займов и принята новая концепция развития нашей организации. С того времени кредитный портфель и объём выданных займов увеличились в несколько десятков раз, — сообщил спустя год после форума один из его участников.

Второй «Южнороссийский Микрофинансовый Форум» прошел 24-25 июня 2015 г. Он стал двухдневным и привлек внимание около 150 МФО. Он включил в себя ряд «нишевых» круглых столов, например, по работе ломбардов. Были, в частности, рассмотрены такие ключевые вопросы, как изменение системы регулирования ломбардного рынка, специфика и сроки предоставления отчетности, соблюдение действующего законодательства об обороте драгметаллов и драгоценных камней, современные автоматизированные системы управления ломбардом и т.д.

Его участники обсудили вопросы регулирования, введения обязательного вступления в СРО для микрофинансовых организаций, проблемы отчетности и резервирования, стратегии развития и взаимодействия с инвесторами в период кризиса, риски кредитования, получили разъяснения закона о банкротстве физических лиц и подробно рассмотрели переход на новый план счетов (ЕПС).

21-22 июля 2016 г. прошел Третий Южнороссийский Микрофинансовый Форум, посвященный рассмотрению новой реальности функционирования рынка МФО в России после ряда законодательных изменений. В частности, речь шла об обязательности вступления МФО в саморегулируемые организации (СРО), законе о коллекторской деятельности, ограничениях по объемам начисления процентов и штрафных санкций как на «тело» кредита, так и на просроченную задолженность и т.д. Участники форума пришли к выводам, что рынок МФО вошел в стагнацию, через пару лет на нем может остаться не более 2000 компаний, которые будут работать по новым правилам в системе СРО. Прогноз подтвердился на 100%.

Регулятор четко поставил задачу, чтобы клиенты микрофинансовых организаций понимали все условия их получения. Поднимался вопрос о создании медиативных площадок для внесудебного урегулирования споров между заемщиками и МФО, решение появилось в 2018 г. в виде принятия закона о финансовом омбудсмене.

На форуме обсуждались и такие значимые перспективы, как возможность распространения практики внесудебного взыскания долгов через ФССП не только на банки, но и на МФО, участие иностранцев в фондировании МФО, сегментация рынка на целевые кредиты. Также участники дискуссии пришли к выводу, что микрофинансирование онлайн и оффлайн – два разных вида бизнеса.

На Форуме существует своя особая атмосфера доверительного и конструктивного общения представителей регулятора, лидеров рынка и саморегулируемых организаций, рядовых участников, для некоторых из них эта площадка является единственным значимым событием года. Южнороссийский Микрофинансовый Форум — это место, где обсуждаются самые острые проблемы микрофинансирования, где предлагают решения, где щедро делятся опытом. СРО «МиР» рассматривает проведение мероприятий такого уровня как еще один шаг к построению саморегулируемого микрофинансового рынка, выстраиванию диалога с мегарегулятором, — комментировал председатель совета СРО «МиР», президент НАУМИР Алексей Саватюгин.

Изюминками Четвертого Южнороссийского Микрофинансового Форума, который прошел в г. Ростове-на-Дону 7-8 июня 2017 г., стали признание важности роста финансовой грамотности заемщиков, обсуждение новых профессиональных стандартов и правил работы с ними.

Среди основных вызовов, стоящих перед микрофинансовой отраслью, были названы: негативный имидж бизнеса; постоянное изменение «правил игры» на рынке (регулирование); «серые» и «черные» кредиторы (которые и создают негативный фон и предпосылки для ужесточения требований); отказ многих банков не только кредитовать, но и обслуживать счета МФО; переход на единый план счетов; разработка, утверждение и внедрение профессиональных стандартов; рост количества жалоб со стороны заемщиков.

Мы стоим на пороге абсолютно нового времени и абсолютно новой реальности. И мы — все вместе и каждая компания в отдельности — должны выработать и внедрить грамотные бизнес-стратегии, чтобы выжить в тех условиях, которые сейчас есть. Желаю каждому из вас удачи и максимальной профессиональной сноровки! До встречи в следующем году! — подвел итоги IV Южнороссийского Микрофинансового Форума представитель организаторов — член Совета СРО «МиР», председатель Совета директоров ГК «Деньги Сразу» Игорь Вишняков.

12 июля 2018 г. в Ростове-на-Дону пройдет юбилейный Пятый Южнороссийский Микрофинансовый Форум — уже давно признанная площадка для обсуждения самых острых проблем микрофинансового рынка России и взаимодействия МФО с регулятором.

В рамках панельной дискуссии, в частности, будут обсуждаться такие вопросы, как «Новые инициативы регулятора: что делать?», «Как изменится рынок МФО в ближайшие годы?», «Базовые стандарты для микрофинансовых организаций». В ходе одной из пленарных сессий участники Форума обсудят особенности управления рисками микрофинансовой деятельности на современном этапе, вопросы новых технологий в работе с проблемной ссудной задолженностью, познакомятся с предложениями по расширению перечня оказываемых услуг.

Также предметом обсуждения на форуме станут стратегия развития микрофинансовых организаций в меняющихся правилах игры, например, с установлением с января 2020 г. нового максимального порога по размеру процентов («полтора икса»). Также речь пойдет о новых подходах к микрофинансовому бизнесу и лучших практиках. Отдельным блоком форума станет обсуждение перспектив развития ломбардного рынка.

Подводя итоги работы Южнороссийского микрофинансового форума за последние годы можно сделать вывод, что он превратился в настоящее зеркало становления микрофинансового рынка в России, приобрел свое лицо, став площадкой для стратегического осмысления участниками рынка путей развития микрофинансовой индустрии.

Подобные публикации: «Жаркий микрофинансовый июль в Ростове-на-Дону», «Полтора икса — выводить ли инвесторам средства из МФО — участники рынка обсудят в Ростове-на-Дону», «V Южнороссийский Микрофинансовый Форум пройдет 12 июля 2018 г.»

Справка:

Контактное лицо по теме пресс-релиза в Оргкомитете — Сурженко Юлиана Михайловна, ГК «Деньги Сразу», PR-менеджер, тел.: 8-800-700-74-70, доб. 761, моб.: +7-928-194-55-59, email: jzajceva@dengisrazy.ru, сайт: www.dengisrazy.ru.

Публикация на блоге Мастерской пресс-релизов: https://alepalg-masterpress.blogspot.com/2018/07/blog-post_9.html

Жаркий микрофинансовый июль в Ростове-на-Дону

Дискуссия на Пятом Южнороссийском Микрофинансовом Форуме обещает быть очень жаркой. Регулятор давит на отрасль и заставляет ее совершенствоваться. Ломбарды также подпадают под инновации регулятора.

Участие руководителя Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России Михаила Мамуты придает форму статус главного события лета 2018 года для микрофинансового рынка. Возможно, именно Михаил Мамута 12 июля в Ростове развеет или подтвердит страхи участников рынка относительно будущего микрофинансирования в России.

Как я вижу, рынок стоит на пороге революционных изменений, прежде всего, со стороны государственного регулирования. Многих это беспокоит. Если то, что озвучено Центробанком будет действительно внедряться, то для многих участников рынка встанет вопрос о существенном изменении модели бизнеса, либо даже о закрытии бизнеса, так как новые предъявляемые требования для отдельных игроков рынка будут непреодолимыми, — комментирует гендиректор консалтингового агентства Бизнес-Дром Павел Самиев.

По его словам, пока ещё есть некоторое поле для дискуссии и возможность поменять некоторые новации, чтобы снизить порог вхождения для потребителей финансовых услуг и не допустить перехода части рынка в теневую зону. В таком переходе не заинтересованы ни регулятор, ни сами участники рынка.

Но каким бы именно образом не происходили изменения, безусловно, это вызов для всех участников рынка. И в этих изменениях есть и положительная черта — мы видим что МФО очень оперативно внедряют новые технологии и программное обеспечение, осваивают онлайн кредитование и способы онлайн идентификации клиентов, используя искусственный интеллект при оценке кредитоспособности заемщиков. Это касается в том числе платформ, с которыми даже банки ещё не работают. Поэтому даже регулятивные изменения способны подтолкнуть рынок МФО к позитивным изменениям, — добавляет Павел Самиев.

По его мнению, МФО могут выходить за рамки даже собственно микрофинансового бизнеса и становиться иными платформами, например, платежными системами.

Тема Пятого Южнороссийского Микрофинансового Форума очень созвучна сегодняшней проблематике ломбардного бизнеса в России. Мы намерены обсудить новеллы законодательства и ужесточение регулирования нашей работы со стороны Банка России. Наряду с бланками строгой отчетности с 1 июля 2019 г. ломбарды будут обязаны применять ККТ при выдаче и возврате займов, с 1 января 2019 г. –перейти на Единый план счетов (ЕПС) и ОСБУ, а соответствующее программное обеспечение для ломбардов пока не готово. На нашу отрасль будет распространяться юрисдикция Финансового омбудсмена. Вероятнее всего, выживут только наиболее сильные, крупные и наиболее прозрачные в своей работе ломбарды. А стратегии того, как именно выживать, как улучшать наш имидж, мы и намерены обсудить на форуме, — прокомментировала Председатель Правления Региональной ассоциации ломбардов профессиональной защиты участников ломбардной отрасли Людмила Грибок.

По ее словам, большие трудности ломбардный бизнес России испытывает с исполнением Указания Банка России №3073-У «Об осуществлении наличных расчетов», поскольку ежедневная сдача выручки в банк и получение ее с расчетного счета просто разорят ломбарды. Кроме того, мы намерены просить регулятора об отсрочке на год перевода российских ломбардов на ЕПС и ОСБУ (по аналогии с кооперативами).

Как считает Людмила Грибок, профессиональные объединения ломбардов будут предлагать своим участникам ведение бухгалтерии на аутсорсинге (подобных запросов от мелких участников рынка достаточно много). Все эти темы, а также другие актуальные вопросы деятельности ломбардов и будут подняты в Ростове-на-Дону 12 июля 2018 г.

Иными словами, в Ростове-на-Дону пройдет не менее жаркая, чем Мундиаль, дискуссия о перспективах развития микрофинансового рынка страны. В ней примут участие ключевые представитель отрасли и регулятора, поэтому итоги обсуждения существенно повлияют на развитие рынка микрофинансирования страны.

Подобные публикации: «Финансовая грамотность россиян существенно возросла», «Цена «входного билета» на рынок МФО в России существенно вырастет», «Чего ждать рынку МФО от государства, от себя, от потребителей?»

Справка:

Контактное лицо по теме пресс-релиза в Оргкомитете — Сурженко Юлиана Михайловна, ГК «Деньги Сразу», PR-менеджер, тел.: 8-800-700-74-70, доб. 761, моб.: +7-928-194-55-59, email: jzajceva@dengisrazy.ru, сайт: www.dengisrazy.ru.

Публикация на блоге Мастерской пресс-релизов: https://alepalg-masterpress.blogspot.com/2018/07/blog-post.html

V Южнороссийский Микрофинансовый Форум пройдет 12 июля 2018 г.

12 июля 2018 г. в Ростове-на-Дону пройдет юбилейный Пятый Южнороссийский Микрофинансовый Форум — признанная площадка для обсуждения самых острых проблем микрофинансового рынка России и взаимодействия МФО с регулятором.

В рамках панельной дискуссии «Большой Микрофинансовый Совет: какое регулирование необходимо рынку?», в частности, будут обсуждаться такие вопросы, как «Новые инициативы регулятора: что делать?», «Как изменится рынок МФО в ближайшие годы?», «Базовые стандарты для микрофинансовых организаций».

В ходе пленарной сессии «Современные микрофинансовые технологии» участники Форума обсудят накопленный первый опыт перехода на Единый план счетов (ЕПС), особенности управления рисками микрофинансовой деятельности на современном этапе, вопросы автоматизации и отраслевых решений для микрофинансового рынка, технологии онлайн кредитования и др.

Отдельный блок вопросов участники Форума рассмотрят на дискуссионной сессии «Рынок МФО: измениться или уйти?». Здесь, к примеру, предметом обсуждения станут стратегия развития микрофинансовых организаций в меняющихся правилах игры; в связи с законодательно запланированным с января 2020 г. установлением нового максимального порога по размеру процентов (они не должны будут превышать изначальную сумму микрозайма более чем в полтора раза (лимит «1,5Х»). Также речь пойдет о новых подходах к микрофинансовому бизнесу и лучших практиках.

Возможных стратегий развития перед рынком микрофинансирования России стоит множество. Среди них — переход на выдачу микрозаймов исключительно онлайн, предпринимательское микрофинансирование, микрозаймы под залог недвижимости, объединение игроков рынка под «крылом» нескольких наиболее крупных и сильных компаний и т.д.

Уменьшение объема денежных средств, которые микрофинансовая организация может получить с клиента по займу, неминуемо приведет к тому, что они станут гораздо более «разборчивыми» и настроят скоринг или оценку потенциального клиента на более высокую степень надежности заемщика, чем это делается сейчас. Разумеется, более надежных и платежеспособных клиентов будет существенно меньше, что может привести к сворачиванию сетей точек продаж и другим изменениям самого рынка, моделей бизнеса, — комментирует независимый эксперт рынка Юрий Волохонский.

Среди участников и гостей Форума ожидаются начальник управления Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России в Южном федеральном округе Алексей Щербаков, начальник управления регулирования Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России Алексей Чирков, Председатель Совета директоров ГК «Деньги сразу» Игорь Вишняков, генеральный директор группы компаний «Eqvanta» (бренд «Быстроденьги») Юрий Провкин, независимый член Совета СРО «МиР» Антон Рожковский.

Также в Форуме примут участие директор по маркетингу Национального бюро кредитных историй (НБКИ) Алексей Волков, генеральный директор «Деньги сразу» Леонид Корнилов, генеральный директор ООО МФК «Срочноденьги» Андрей Артаев. Соорганизатор Форума — СРО «МиР».

Подобные публикации: «Финансовая грамотность россиян существенно возросла», «Цена «входного билета» на рынок МФО в России существенно вырастет», «Чего ждать рынку МФО от государства, от себя, от потребителей?»

Справка:

Контактное лицо по теме пресс-релиза в Оргкомитете — Сурженко Юлиана Михайловна, ГК «Деньги Сразу», PR-менеджер, тел.: 8-800-700-74-70, доб. 761, моб.: +7-928-194-55-59, email: jzajceva@dengisrazy.ru, сайт: www.dengisrazy.ru.

Публикация на блоге Мастерской пресс-релизов: https://alepalg-masterpress.blogspot.com/2018/06/v-12-2018.html

Рынок МФО РФ готов быть прозрачным, комфортным и социально ответственным

3 октября 2017 г. в Москве прошел MFO RUSSIA FORUM, на котором наградили победителей Всероссийского конкурса социально значимых проектов среди МФО. Лейтмотивом Форума стало стремление рынка МФО к прозрачности, удобству для клиентов и социальной ответственности бизнеса.

В номинации «Лучший благотворительный проект микрофинансовой организации» Первого всероссийского конкурса социально-значимых проектов, реализуемых микрофинансовыми организациями, победителем признана общероссийская группа компаний «Деньги сразу» (головной офис расположен в г. Ростове-на-Дону) и ее благотворительный фонд «Добро сразу».

Фонд работает с 2015 г., хотя первые благотворительные проекты компания начала проводить двумя годами ранее. За 4 года работы помощь из фонда получили 5000 детей, из них 2000 юных спортсменов; также поддержано 50 социальных проектов, благоустроено 42 учреждения социальной сферы.

Выступая на секции Форума «Эволюция микрофинансирования: новые каналы продаж» на тему «Меры по улучшению имиджа МФО», генеральный директор ГК «Деньги сразу» Леонид Корнилов привел следующие данные. В 2015 году ЦБ РФ выявил 435 организаций, нелегально выдающих займы, в 2016 году — 1378, в 1 квартале 2017 г. количество выявленных нелегальных организаций увеличилось на 44% по сравнению с аналогичным периодом 2016 г. Также в 2015 г. ЦБ РФ исключил из реестра 1703 организации, в 2016 г. — около 1700, в 1 квартале 2017 г. — 532 организации.

Но, несмотря на исключение из реестра ЦБ РФ, многие из них продолжают работать. Именно подобные организации, главным образом, вызывают недовольство клиентов и надзорных органов, как низким качеством предоставляемых услуг, так и безобразными методами взыскания просроченной задолженности.

В целом же легальный рынок МФО — через СРО и форумы, иные формы взаимодействия и обмена опытом между компаниями — стремится к максимальной чистоте, прозрачности, удобству для клиентов и социальной ответственности бизнеса.

Например, в группе компаний «Деньги сразу» сейчас разрабатываются и внедряются программы поддержки клиентов, оказавшихся в трудной жизненной ситуации, повышения правовой и финансовой культуры действующих и потенциальных заемщиков и др.

В группе компаний «Деньги сразу» трудится более 1300 человек, она обслуживает более 1 млн клиентов по всей России. А благотворительность — это наша добрая воля, и мы очень гордимся всероссийской наградой. Она для нас — признание того, что мы — на верном пути, — прокомментировал Леонид Корнилов.

Справочно:

Компания «Деньги сразу» осуществляет регулярную социальную и благотворительную деятельность с 2013 года. В 2015 году основан собственный Благотворительный фонд «Добро сразу». Одно из направлений деятельности – содействие развитию водных видов спорта. С 2014 года ежемесячно оказывается финансовая помощь отделению гребли на байдарках и каноэ в Белой Калитве, построен спортивный зал, закуплены новые каноэ, регулярно оплачиваются выезды детей на тренировочные сборы и федеральные соревнования. В этом году возведено здание для работы Ростовской Федерации гребли и под попечительство взято отделение гребли в г. Волжском. Компания поддерживает профессиональных спортсменов, которые на протяжении последних 3-х лет получают ежемесячную спортивную стипендию и завоевывают медали на чемпионатах Мира и Олимпийских играх.

Также при поддержке «Деньги сразу» регулярно благоустраиваются территории детских домов, школ и больниц. Компания выступает спонсором и соорганизатором массовых социальных мероприятий, направленных на пропаганду здорового образа жизни, донорства, защиты животных и окружающей среды, национальных традиций, семейных ценностей и патриотическое воспитание, таких как «Полевой лагерь «Юные патриоты России», благотворительная акция «Друзья», Донской фестиваль Казачества, «Марафон Добра» в общеобразовательных школах, фестиваль «Спортивный Дон», детские спортивные марафоны и соревнования. Адресную помощь получают дети и взрослые с тяжелыми заболеваниями, ветераны ВОВ, оплачивается дорогостоящее лечение.

Подробно прочитать о всех благотворительных проектах компании можно на сайте dengisrazy.ru в разделе «Благотворительность».

Подобные публикации: «Рынку МФО Юга России дали в руки все возможные инструменты развития», «Новая реальность рынка МФО — выживут лучшие», «Ростов-на-Дону вновь станет центром микрофинансирования России»

Справка:

Контактное лицо по теме пресс-релиза: ГК «Деньги сразу», PR-менеджер Юлиана Сурженко, тел.: 8-906-439-41-29, e-mail: jzajceva@dengisrazy.ru, сайт компании:www.dengisrazy.ru.

Публикация на блоге Мастерской: https://alepalg-masterpress.blogspot.ru/2017/10/blog-post_36.html

РРАПП проведет круглый стол на Южнороссийском Микрофинансовом Форуме

7-8 июня 2017 года состоится Четвертый Южнороссийский Микрофинансовый Форум в Ростов-на-Дону. Будущее микрофинансового рынка обсудят основатели крупнейших МФО, эксперты и регулятор.

Встреча ведущих игроков микрофинансового рынка России в этом году пройдет под девизом «Микрофинансирование 2017. Новейшая история». Ожидаются выступления министра экономического развития Ростовской области Максима Папушенко, начальника управления службы Банка России по защите прав потребителей на финансовых рынках и миноритарных акционеров в Южном федеральном округе Алексея Щербакова, начальника управления регулирования Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России Алексея Чиркова.

В обсуждении трендов на рынке микрофинансовых услуг, взаимодействия с регулятором и развития саморегулирования в сфере МФО примут участие директор СРО «МиР» Эдуард Арутюнян, первый вице-президент «Опоры России», председатель Совета СРО НП «МСМФО «Единство» Павел Сигал, председатель Совета директоров Adela Financial Retail Group Евгений Бернштам, председатель Совета директоров ГК «Деньги Сразу» Игорь Вишняков, директор по маркетингу Национального бюро кредитных историй (НБКИ) Алексей Волков и др.

Ростовское региональное агентство поддержки предпринимательства, как соорганизатор события, собрало на одной площадке муниципальные фонды поддержки и пригласило к диалогу организации из других регионов. Ключевым для Форума станет вопрос: «Микрозаймы как инструмент создания и развития малого и среднего бизнеса». РРАПП проведет круглый стол на эту тему. В дискуссии примет участие министр экономического развития Ростовской области Максим Папушенко, чтобы в результате обсуждения выработать единые направления по реализации государственной политики в сфере предпринимательского микрофинансирования.

Участники форума также обсудят сложности и нюансы перехода на единый план счетов (ЕПС), особенности бизнес-стратегий рынка, разделившегося на микрофинансовые (МФК) и микрокредитные (МКК) организации, перспективымикрофинансирования бизнеса.

Второй день форума будет посвящен правовым вопросам микрофинансовой деятельности, защите персональных данных, актуальным проблемам взыскания просроченной задолженности, проверкам МФО саморегулируемыми организациями и т.д.

Традиционно, в Южнороссийском Микрофинансовом Форуме примут участие как крупнейшие игроки рынка, так и представители относительно небольших компаний из различных уголков России.

Форум задает тон на год работы рынка. Напомним, к примеру, что на прошлогоднем форуме обсуждались такие значимые перспективы, как возможность распространения практики внесудебного взыскания долгов через ФССП не только на банки, но и на МФО, участие иностранцев в фондировании МФО, сегментация рынка на целевые кредиты, например, на покупку гаджетов или мобильную связь. Также участники дискуссии в 2016 г. пришли к однозначным выводам, что микрофинансирование онлайн и оффлайн – два разных вида бизнеса.

Подобные публикации: «Рынку МФО Юга России дали в руки все возможные инструменты развития», «Новая реальность рынка МФО — выживут лучшие», «Ростов-на-Дону вновь станет центром микрофинансирования России»

Справка:

Контактное лицо по теме пресс-релиза:
Оргкомитет Южнороссийского Микрофинансового
Форума, Сурженко Юлиана, тел.: 8-928-194-555-9, e-mail:
info@ugfinforum.com, сайт форума: https://ugfinforum.com/.

Публикация на блоге Мастерской: http://alepalg-masterpress.blogspot.ru/2017/05/blog-post_31.html

Цена «входного билета» на рынок МФО в России существенно вырастет

2017 г. станет годом больших реформ и большого перехода, трансформации для рынка МФО в России. По оценке экспертов, он станет более прозрачным, профессиональным и даже элитарным.

До обязательного перехода (с 01.01.2018 г.) на единый план счетов (ЕПС) и на международные отраслевые стандарты бухучета (МСФО) для всех микрофинансовых организаций России осталось чуть более полугода. Насколько готовы к такому переходу сам регулятор, разработчики специализированного ПО, образовательные структуры, которым предстоит переобучить персонал МФО и в целом рынок, — будет обсуждаться на IV Южнороссийском Микрофинансовом Форуме в Ростове-на-Дону 7-8 июня.

Микрофинансовый рынок России сейчас переживает то же самое, что прошел банковский рынок в середине 90-х годов прошлого века. Теперь этот процесс распространился на весь финансовый сектор: в 2017 г. на новые правила ведения бизнеса перешли страховые компании, 2018 г. станет годом микрофинансовых организаций и кредитных потребительских кооперативов (КПК), — комментирует Председатель наблюдательного совета в ГК FIN people, руководитель Комитета по обеспечению финансовой доступности и финансовой грамотности РОО «Опора России» Юрий Волохонский.

По мнению экспертов, изменится даже сама бизнес-модель МФО. Изменения нацелены на то, чтобы сделать прозрачным бизнес микрофинансовых организаций, в первую очередь, для инвесторов и Банка России. Но процесс перехода на ЕПС — очень ресурсоемкий и непростой, поэтому на Форуме могут прозвучать прогнозы, насколько качественно и количественно может измениться рынок МФО в результате проводимых мегарегулятором реформ. Банк России уже озвучил, что отсрочки перехода на ЕПС не будет. С момента начала действия закона «О микрофинансовой деятельности» регулятором было выведено с рынка более 4000 МФО.

На Форуме будут представлены программные продукты автоматизации бухучета по новым правилам. Также будет обсуждаться перспектива передачи бухучета мелкими и средними МФО, которым сложно самостоятельно осуществить переход на ЕПС на аутсорсинг сторонним организациям.

Отдельным блоком на Форуме (при участии Минэкономики Ростовской области, муниципальных фондов поддержки субъектов МСП, регионального отделения «Опоры России») станут вопросы развития предпринимательского микрофинансирования в Ростовской области и в России в целом.

В частности, к рассмотрению планируется вопрос, как сделать региональные и муниципальные фонды поддержки предпринимательства инструментами инвестиционного развития малого бизнеса в промышленности и сельском хозяйстве.

Напомним, что более 80% мест на IV Южнороссийский Микрофинансовый Форум уже распродано, а до повышения цен на участие остались считанные дни.

Подобные публикации: «Рынку МФО Юга России дали в руки все возможные инструменты развития», «Новая реальность рынка МФО — выживут лучшие», «Ростов-на-Дону вновь станет центром микрофинансирования России»

Справка:

Контактное лицо по теме пресс-релиза: Оргкомитет Южнороссийского Микрофинансового Форума, Сурженко Юлиана, тел.: 8-928-194-555-9, e-mail: info@ugfinforum.com, сайт форума: https://ugfinforum.com/.

Публикация на блоге Мастерской: http://alepalg-masterpress.blogspot.ru/2017/05/blog-post_77.html

Чего ждать рынку МФО от государства, от себя, от потребителей?

Очистка рынка от недобросовестных игроков, законодательные инновации, дальнейшее деление микрофинансовых организаций на МФК и МКК — эти и другие темы поднимут участники Четвертого Южнороссийского Микрофинансового Форума.

Ежегодный Южнороссийский Микрофинансовый Форум в четвертый раз пройдет в г. Ростове-на-Дону 7-8 июня 2017 г. Одной из ключевых тем обсуждения, естественно, станет вопрос отношения к микрофинансовым институтам в обществе. Она стала острой и актуальной после эмоционального сравнения МФО со «старухой-процентщицей», прозвучавшего из уст главы государства во время недавнего заседания Госсовета. Кроме того, в Госдуме готовится обсуждение очередного законопроекта о запрете МФО (проект федерального закона «О признании утратившим силу Федерального закона «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»).

По словам Председателя наблюдательного совета в ГК FIN people, ведущего основной панельной дискуссии Форума Юрия Волохонского, подобная мера не только не защитит заемщиков от непосильных микрокредитов, но и уведет отрасль в «серый» сегмент, т.к. микрозаймы «до зарплаты» — были и будут востребованным продуктом.

Центробанк, наоборот, выступает за легализацию и максимальную прозрачность деятельности МФО. Если вдруг подобный запрет случится, потребители микрозаймов пойдут к нелегальным кредиторам, — отмечает Юрий Волохонский.

Эксперт добавляет, что львиная доля нарушений в микрофинансовой сфере и обоснованных претензий со стороны заемщиков уже на протяжении нескольких лет приходится именно на «серые» МФО, а не на легально и открыто работающие компании. И это — как раз та ситуация, когда от поведения «нелегалов» ощутимо страдают репутация и бизнес добросовестных игроков рынка.

Не менее интересной и содержательной обещает быть дискуссия о перспективах дальнейшего разделения микрофинансовых организаций на микрофинансовые компании (МФК — претендовать на этот статус могут лишь крупные, финансово устойчивые компании с размером капитала не менее 70 млн. рублей; они смогут привлекать средства физических и юридических лиц от 1,5 млн рублей, выпускать облигации и выдавать микрозаймы физическим лицам в размере до 1 млн рублей, но контроль за ними будет максимально жестким) и микрокредитные компании (МКК — они не смогут привлекать частные инвестиции и выдавать кредиты на сумму более 500 тыс. рублей).

В этом году Южнороссийский Микрофинансовый Форум соберет ведущих игроков рынка, руководителей всех трех саморегулируемых организаций (СРО), представителей регулятора-Банка России, журналистов. Как отмечают многие участники, на Юге России диалог получается наиболее живым и откровенным, поэтому ценность такого обмена опытом и мнениями для бизнеса очень высока.

Подобные публикации: «Рынку МФО Юга России дали в руки все возможные инструменты развития», «Новая реальность рынка МФО — выживут лучшие», «Ростов-на-Дону вновь станет центром микрофинансирования России»

Справка:

Контактное лицо по теме пресс-релиза: Оргкомитет Южнороссийского Микрофинансового Форума, Сурженко Юлиана, тел.: 8-928-194-555-9, e-mail: info@ugfinforum.com, сайт форума: https://ugfinforum.com/.

Публикация на блоге Мастерской: https://alepalg-masterpress.blogspot.ru/2017/05/blog-post_50.html